上海證監(jiān)局發(fā)布一則行政監(jiān)管措施決定書，對(duì)海通證券股份有限公司上海分公司的一名營(yíng)銷總監(jiān)采取出具警示函的監(jiān)管措施。該名總監(jiān)因在執(zhí)業(yè)過(guò)程中存在違規(guī)代客戶操作證券賬戶的行為，違反了相關(guān)法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)規(guī)范。

根據(jù)決定書內(nèi)容，該營(yíng)銷總監(jiān)在向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)期間，未嚴(yán)格遵守賬戶管理的規(guī)定，實(shí)際操作了客戶名下的證券賬戶，進(jìn)行交易決策和下單。這種行為直接違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》以及公司內(nèi)部關(guān)于從業(yè)人員不得代客理財(cái)、不得全權(quán)委托操作的相關(guān)禁止性規(guī)定，暴露出其在合規(guī)意識(shí)與執(zhí)業(yè)操守上的重大缺失。

此次事件也折射出，在證券信息咨詢服務(wù)領(lǐng)域，個(gè)別從業(yè)人員為追求業(yè)績(jī)或維系客戶關(guān)系，可能鋌而走險(xiǎn)，越過(guò)合規(guī)紅線。代客操作賬戶不僅嚴(yán)重侵害了投資者的自主決策權(quán)，使客戶暴露于未經(jīng)其充分知悉和同意的風(fēng)險(xiǎn)之中，也極易引發(fā)后續(xù)的交易糾紛、損失賠償乃至更嚴(yán)重的市場(chǎng)操縱問(wèn)題，擾亂市場(chǎng)正常秩序。

上海證監(jiān)局依法采取警示函的監(jiān)管措施，是對(duì)該名從業(yè)人員個(gè)人違規(guī)行為的及時(shí)糾正與警示，也向行業(yè)釋放了強(qiáng)化從業(yè)人員行為監(jiān)管的明確信號(hào)。對(duì)于海通證券而言，此次事件也需引起內(nèi)部管理的反思，需進(jìn)一步壓實(shí)分支機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷、投資顧問(wèn)等一線人員的常態(tài)化合規(guī)培訓(xùn)與執(zhí)業(yè)行為監(jiān)控，完善內(nèi)部控制機(jī)制，防止類似事件再次發(fā)生。

從更廣的視角看，隨著資本市場(chǎng)改革的深化和投資者群體的擴(kuò)大，證券投資咨詢、信息服務(wù)的需求日益增長(zhǎng)。監(jiān)管部門需持續(xù)加大對(duì)這類服務(wù)行為的規(guī)范力度，督促證券公司切實(shí)承擔(dān)起對(duì)從業(yè)人員的管控主體責(zé)任，同時(shí)投資者自身也應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，妥善保管個(gè)人賬戶信息，明確拒絕任何形式的代操作提議，共同維護(hù)公平、透明的市場(chǎng)環(huán)境。

這起個(gè)案的處理是證券行業(yè)強(qiáng)化合規(guī)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的縮影。它提醒所有市場(chǎng)參與者，無(wú)論業(yè)務(wù)形式如何創(chuàng)新，依法合規(guī)始終是不可逾越的底線，保護(hù)投資者合法權(quán)益是行業(yè)健康發(fā)展的基石。